单位净值与累计净值的区别

单位净值与累计净值的区别

一、基金份额净值与累计份额净值的区别：基金份额净值是未计入分红的基金净值；累计份额净值是考虑了成立以来历来分红后的基金净值。两者的关系如下：累计净值=基金份额净值+累计每份分红金额 （1）二、回答问题：您提供的数据不够充分：（1）只给出大成基金，但是大成基金公司旗下基金接近20种，到底是哪只基金？不知道，其数据无法查询；（2）基金申购时间模糊，只给出07年，无法知道，至今其间分过多少次红？（由于不知是哪只大成基金，不同基金，分红不一样，也无法知道分过多少次红？）（3）您选择的分红方式是何种？是现金分红还是红利再投资？现在，只好假设：1、如果您选择的是现金分红，则各次分红金额均已打入您的账户中，不用管它，由于不知是大成基金的哪只基金，无法查询赎回费率=？所以，暂时按通常的数值0.5%计算。现金分红方式，基金份额不会变，仍为3000份（顺便说一下，您称为“股”，这是股票的叫法，基金的规范名称是“份”。）则：赎回金额=0.81元/份×3000份（1—0.5%）=2430元×0.995=2417.85元；2、如果您选择的是红利再投资，则每次分红金额均转换为份额，由于不知分过几次红？每次每份基金份额分多少金额？因此，无法知道您现在持有份额=？所以，只能列出计算公式，自己计算了！计算公式如下：赎回金额（元）=0.81元/份×持有份额（份）（1—0.5%） （2）知道持有份额后（可打印一份基金对账单即可查出或进入基金网站查询），代入（2）式，即可算出赎回金额=？

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